Mutual fund là gì? có nên tham gia đầu tư vào mutual fund?

Mutual fund không còn quá xa lạ với các nhà đầu tư, nó ngày càng được mở rộng hơn ở nhiều lĩnh không chỉ chứng khoán, tài chính mà cả thị trường tiền ảo.

Có thể nói, Mutual fund là một kênh đầu tư không đòi hỏi người chơi phải có nhiều kiến thức về phân tích tình hình hoạt động kinh doanh hay tình hình tài chính trên thị trường. Vậy các nhà đầu tư cần gì và biết gì để có thể tối đa hóa được lợi nhuận từ Mutual fund, hãy cùng theo dõi bài viết để hiểu rõ về Mutual fund và có câu trả lời cho bản thân mình nhé.

Mutual fund là gì?

Mutual fund (quỹ tương hỗ) được biết đến như một trung gian tài chính, gồm các khoản tiền từ nhiều nhà đầu tư tạo thành một quỹ, nhằm mục đích đại diện đầu tư vào các công cụ thị trường tiền tệ hoặc cổ phiếu, trái phiếu …và các tài sản khác.

Mutual fund được quản lí và điều hành bởi các chuyên gia tài chính có nhiệm vụ phân bổ nguốn vốn và các khoản đầu tư nhằm tối đa thu nhập và lợi nhuận từ vốn bỏ ra đến các nhà đầu tư. Các danh mục đầu tư được lựa chọn và xác định phù hợp với mục tiêu của những người tham gia quỹ.

Có rất nhiều hình thức Mutual fund, tuy nhiên nổi bật hiện nay là: Quỹ chỉ số (Index fund), Quỹ tương hỗ thu nhập cố định (Fixed Income), …

Mutual fund

Nguyên lý hoạt động của Mutual fund

Các Mutual fund hoạt động chuyên nghiệp, có nguyên tắc riêng dựa trên các quy định của pháp luật và được các cơ quan nhà nước quản lý. Dựa vào các thông báo chỉ số biến động trên thị trường cũng như sự phân tích đánh giá thì các quyết định của quỹ thường được đưa ra bởi 2 người bao gồm người quản lý quỹ và cố vấn đầu tư. Những nhà quản lý Mutual fund thường có nghĩa vụ pháp lý cao nhất, có trách nhiệm đảm bảo lợi ích cho các nhà đầu tư nên thông thường người quản lý quỹ cũng là người sở hữu quỹ, trong một số trường hợp vẫn có thể là những chuyên gia hàng đầu được hội đồng quản trị thuê về.

Nhân viên trong các Mutual fund thường không nhiều, nhằm đảm bảo hoạt động của quỹ thường sẽ có thêm một vài nhà phân tích, cố vấn đầu tư được nhà quản lý để gia tăng thêm độ chính xác khi đầu tư. Ngoài ra còn cần có kế toán quỹ để tính toán, thống kê và nắm được giá trị của các cổ phiếu khi có biến động thị trường. Một số Mutual fund còn có thêm luật sư để theo kịp những quy định của chính phủ

Đầu tư vào Mutual fund

Phí quỹ của các Mutual fund

Khi tham gia vào các Mutual fund, các cổ đông phải đóng một số loại phí, lệ phí được phân thành hai loại: phí hoạt động hàng năm và phí của cổ đông.

Các quỹ muốn duy trì hoạt động ngoài nguồn vốn góp của các nhà đầu tư cần có thêm khoản phí để duy trì hoạt động. Thường thì các quỹ sẽ thu của các cổ đông là 1 đến 3%, phí này sẽ được chi trả cho người tư vấn, các chi phí cho việc quản lý, nghiên cứu thị trường.

Phí cổ đông được tính bằng phí mua lại và hoa hồng cho các cổ đông được các nhà đầu tư chi trả riêng và trực tiếp đến các cổ đông . Một số quỹ không mang theo bất cứ phí hoa hồng hoặc phí bán hàng nào.

Ngoài ra có quy định về các khoản phí phạt về việc rút tiền sớm hoặc bán các khoản giữ trước thời hạn.

Ưu điểm và nhược điểm khi đầu tư vào Mutual fund

Ưu điểm:

Lĩnh vực đầu tư của các Mutual fund đa dạng, đầy đủ các lĩnh vực, mang lại lợi nhuận cao, giảm thiểu được rủi ro. Đa phần các Mutual fund có hàng trăm loại cổ phiếu khác nhau, phục vụ cho việc đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Có tính thanh khoản cao: Các quỹ được mua bán tương đối dễ dàng, không phức tạp trong việc truy cập cũng như giao dịch như các sàn chứng khoán.
Các khoản mục đầu tư đều minh bạch, đảm bảo quyền lợi cho các cổ đông tham gia.
Mutual fund góp phần thúc đẩy phát triển nền kinh tế nước nhà.

Nhược điểm:

Chi phí cao
Khó kiểm soát được thời gian thu lợi
Khó điều chỉnh

Lời kết

Hy vọng bài viết trên đã một phần giúp các bạn hiểu rõ hơn về Mutual fund. Ngoài ra bạn có thể tìm hiểu thêm bài viết Mutual fund là gì để từ đó có thể đưa ra những quyết định đầu tư tốt nhất nhé.